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當(dāng)前聚焦：302只！個人養(yǎng)老金基金再擴(kuò)容

2025-10-19 21:57:24 來源：證券時報網(wǎng)

個人養(yǎng)老金基金名錄再增8只產(chǎn)品！

2025年10月17日，證監(jiān)會官網(wǎng)披露最新一期《個人養(yǎng)老金基金名錄》：截至9月末，個人養(yǎng)老金基金數(shù)量增至302只，較二季度末擴(kuò)容8只，其中包括5只指數(shù)增強(qiáng)基金、2只FOF、1只ETF聯(lián)接基金。

銷售機(jī)構(gòu)方面，最新一期《個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》顯示，個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量仍維持52家，其中包括25家證券公司，19家商業(yè)銀行，8家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

【資料圖】

個人養(yǎng)老金基金名錄增加8只產(chǎn)品

此次個人養(yǎng)老金基金名錄的擴(kuò)容，呈現(xiàn)鮮明的“精準(zhǔn)適配”特征。新增的8只產(chǎn)品中，5只為指數(shù)增強(qiáng)基金，覆蓋中大盤風(fēng)格的中證500指數(shù)與大盤風(fēng)格的滬深300指數(shù)；另有2只FOF（基金中基金）及1只ETF聯(lián)接基金。

具體來看，入圍的8只產(chǎn)品分別為國泰海通中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、招商滬深300指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、博道中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華夏創(chuàng)業(yè)板交易型開放式指數(shù)證券投資基金發(fā)起式聯(lián)接基金、宏利滬深300指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、安信平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）、南方康樂養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）。

“此次增補(bǔ)的指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品聚焦中大盤寬基，是監(jiān)管層與市場機(jī)構(gòu)對養(yǎng)老投資特性的共識體現(xiàn)。”滬上某養(yǎng)老目標(biāo)基金基金經(jīng)理分析，中大盤指數(shù)波動性相對較低，長期收益穩(wěn)定性較強(qiáng)，與養(yǎng)老資金“追求穩(wěn)健增值、匹配長期負(fù)債”的屬性高度契合。以中證500指數(shù)為例，其成分股多為細(xì)分行業(yè)龍頭，兼具成長潛力與估值韌性；滬深300作為A股核心寬基，是養(yǎng)老資產(chǎn)配置的“壓艙石”。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對于投資者而言，個人養(yǎng)老金基金的擴(kuò)容意味著更豐富的選擇，投資者應(yīng)根據(jù)自身年齡、風(fēng)險承受能力及養(yǎng)老目標(biāo)，構(gòu)建適配的資產(chǎn)組合。

養(yǎng)老投資吸引力顯著提升

擴(kuò)容背后，是個人養(yǎng)老金基金今年以來亮眼的業(yè)績表現(xiàn)與規(guī)模增長。

從業(yè)績看，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至10月17日，全市場302只個人養(yǎng)老金基金中，僅1只年內(nèi)收益為負(fù)，其余301只全部實(shí)現(xiàn)正收益，平均單位凈值漲幅達(dá)15.13%。

其中，天弘中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y以46.37%的年內(nèi)漲幅領(lǐng)跑；易方達(dá)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y、鵬揚(yáng)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y緊隨其后，年內(nèi)漲幅均超45%；華夏中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y、國泰民安養(yǎng)老2040三年Y、華安創(chuàng)業(yè)板50ETF聯(lián)接Y、華安創(chuàng)業(yè)板50Y、交銀創(chuàng)業(yè)板50指數(shù)Y等年內(nèi)業(yè)績回報均超40%。

拉長周期看，超98%的個人養(yǎng)老金基金自成立以來收益率為正，近兩成產(chǎn)品凈值漲幅超20%。易方達(dá)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y成立以來累計回報46.33%，華夏中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y、天弘中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y、廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)2060五年持有Y、鵬揚(yáng)中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接Y、國泰民安養(yǎng)老2040三年Y等成立以來業(yè)績均在40%以上。

“業(yè)績回暖是多重因素共振的結(jié)果。”北京某公募養(yǎng)老業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，一方面，今年權(quán)益市場結(jié)構(gòu)性行情突出，科技、醫(yī)藥等賽道表現(xiàn)強(qiáng)勢，帶動相關(guān)指數(shù)基金及主動管理產(chǎn)品凈值回升；另一方面，個人養(yǎng)老金賬戶封閉運(yùn)作的特性，避免了投資者因短期波動頻繁申贖，更有利于長期持有策略生效。

業(yè)績的“回血”直接推動規(guī)模增長。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，290只個人養(yǎng)老金Y份額規(guī)模合計124.05億元，較去年末增長35.7%；產(chǎn)品數(shù)量較去年末增加10.27%。值得關(guān)注的是，首批個人養(yǎng)老金指數(shù)基金推出僅半年多，總規(guī)模已突破15億元，相比去年末增長近4倍。其中，華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接Y以1.87億元規(guī)模居首，較2024年末增長312%；易方達(dá)科創(chuàng)板50ETF聯(lián)接Y、華夏中證A500聯(lián)接Y等產(chǎn)品規(guī)模也近1億元。

“規(guī)模增長反映出投資者對個人養(yǎng)老金產(chǎn)品的認(rèn)可度提升。”上述負(fù)責(zé)人指出，隨著個人養(yǎng)老金制度宣傳普及，越來越多投資者意識到“早規(guī)劃、長期投”的重要性，而優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)則成為吸引新資金的關(guān)鍵抓手。

責(zé)編：楊喻程

排版：劉珺宇

校對：高源

標(biāo)簽：財經(jīng)頻道財經(jīng)資訊